Allgemeine Geschäftsbedingungen

1. Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen („AGB“) regeln die allgemeinen Rahmenbedingungen für Dienstleistungen der K Multi Family Office GmbH, Waaggasse 5, CH-8001 Zürich („K Multi Family Office“ oder „Gesellschaft“), gegenüber ihren Kunden.

Die Gesellschaft erbringt ihre Dienstleistungen insbesondere für Einzelpersonen, Familien, Unternehmen, Unternehmensgruppen sowie deren Mitglieder und nahestehende Personen oder Gesellschaften.

Art und Umfang der im Einzelfall geschuldeten Leistungen bestimmen sich nach der jeweiligen individuellen Mandats-, Beratungs-, Dienstleistungs- oder sonstigen Vereinbarung zwischen K Multi Family Office und dem Kunden.

Im Falle eines Widerspruchs zwischen diesen AGB und einer individuellen Vereinbarung geht die individuelle Vereinbarung vor.

Die Nutzung der Website, die Übermittlung einer Anfrage oder eine sonstige Kontaktaufnahme begründet für sich allein kein Mandats- oder Vertragsverhältnis.

2. Gesellschaftszweck und Tätigkeitsbereich

K Multi Family Office bezweckt die umfassende Beratung und Erbringung von Dienstleistungen im Bereich Family Office für Einzelpersonen, Familien, Unternehmen – sowohl im Verbund als auch für deren Mitglieder – sowie die Erbringung damit zusammenhängender Dienstleistungen.

Der Tätigkeitsbereich kann insbesondere umfassen:

• umfassende Family-Office-Beratung und -Dienstleistungen;
• Betreuung und Übernahme von Verwaltungsrats-, Stiftungsrats- und vergleichbaren Mandaten;
• administrative Dienstleistungen;
• Nachlass- und Finanzplanung;
• Managementdienstleistungen;
• Dienstleistungen und Koordination in juristischer und steuerlicher Hinsicht;
• Erwerb, Verkauf, Finanzierung, Verwaltung und Bewirtschaftung von Schmuck und Kunstgegenständen;
• Erwerb, Verkauf, Finanzierung, Verwaltung und Bewirtschaftung von Fahrzeugen;
• Erwerb, Verkauf, Finanzierung, Verwaltung und Bewirtschaftung von Yachten und Privatflugzeugen;
• umfassende Beratungs- und Koordinationsdienstleistungen im Zusammenhang mit solchen Vermögenswerten;
• Immobiliengeschäfte und Immobiliendienstleistungen;
• Finanzierungen im Rahmen des Gesellschaftszwecks; sowie
• weitere mit dem Gesellschaftszweck unmittelbar oder mittelbar zusammenhängende Dienstleistungen und Geschäfte.

Die Gesellschaft kann im Rahmen ihres Gesellschaftszwecks insbesondere Immobilien erwerben, veräussern, belasten, verwalten, vermieten und bebauen, sich an Unternehmen beteiligen sowie Finanzierungen für eigene oder fremde Rechnung vornehmen und Garantien und Bürgschaften eingehen.

Sie kann ferner Patente, Lizenzen und Schutzrechte erwerben, registrieren, verwalten, belasten und veräussern.

Der statutarische Gesellschaftszweck beschreibt den möglichen Tätigkeitsbereich der Gesellschaft und begründet für sich allein keinen Anspruch auf die Erbringung einer bestimmten Dienstleistung.

Massgebend ist das jeweils individuell vereinbarte Mandat.

3. Family-Office-Dienstleistungen

K Multi Family Office versteht sich als zentrale Beratungs-, Koordinations- und Dienstleistungsstelle für die Betreuung komplexer privater, familiärer und unternehmerischer Angelegenheiten und Vermögensstrukturen.

Im Rahmen eines Mandats kann K Multi Family Office insbesondere Banken, Vermögensverwalter, Rechtsanwälte, Steuerberater, Treuhänder, Notare, Versicherungen, Immobilienexperten, Kunstexperten und weitere Spezialisten koordinieren.

Der konkrete Umfang der Leistungen richtet sich nach der jeweiligen Vereinbarung mit dem Kunden.

4. Abgrenzung zur Vermögensverwaltung

K Multi Family Office GmbH erbringt im Rahmen ihrer Family-Office-Tätigkeit keine diskretionäre Vermögensverwaltung aufgrund eines Vermögensverwaltungsmandats.

Eine separat geführte Vermögensverwaltung oder ein anderer vom Kunden gewählter Vermögensverwalter ist von K Multi Family Office hinsichtlich Vertragsverhältnis, Dienstleistungen und Verantwortlichkeiten getrennt.

Die Beauftragung von K Multi Family Office begründet daher insbesondere kein Vermögensverwaltungsmandat.

Vermögensverwaltungsdienstleistungen werden aufgrund eines separaten Vertragsverhältnisses mit der jeweiligen Vermögensverwaltungsgesellschaft oder einem anderen vom Kunden ausgewählten Vermögensverwalter erbracht.

Für diese Dienstleistungen gelten deren eigene Vertragsunterlagen, regulatorischen Informationen, Gebührenregelungen und Geschäftsbedingungen.

Auch soweit gesellschaftliche, wirtschaftliche, personelle oder organisatorische Verbindungen zwischen K Multi Family Office und einer Vermögensverwaltung bestehen, bleiben die jeweiligen Vertragsverhältnisse und Verantwortlichkeiten getrennt.

5. Finanzplanung und Vermögenskoordination

K Multi Family Office kann Dienstleistungen im Bereich Finanzplanung, Vermögensstrukturierung, Vermögenskonsolidierung und strategischer Vermögenskoordination erbringen.

Hierzu können insbesondere die Analyse der Gesamtvermögenssituation, Liquiditäts- und Finanzierungsplanung, Nachfolgeplanung sowie die Koordination von Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern gehören.

Solche Dienstleistungen stellen nicht automatisch eine Vermögensverwaltung dar.

Soweit eine konkrete Tätigkeit besonderen gesetzlichen oder regulatorischen Anforderungen unterliegt, wird sie nur im rechtlich zulässigen Umfang erbracht.

6. Organmandate

K Multi Family Office beziehungsweise entsprechend qualifizierte Personen können Verwaltungsrats-, Stiftungsrats- und vergleichbare Mandate übernehmen.

Für solche Mandate gelten neben den jeweiligen Vereinbarungen insbesondere die gesetzlichen Vorschriften, Statuten, Reglemente und Organpflichten.

Gesetzliche Rechte, Pflichten und Verantwortlichkeiten aus einer Organstellung bleiben von diesen AGB unberührt.

7. Nachlass-, juristische und steuerliche Dienstleistungen

K Multi Family Office kann Kunden bei Nachlass-, Nachfolge-, rechtlichen und steuerlichen Angelegenheiten unterstützen und entsprechende Fachpersonen koordinieren.

Art und Umfang dieser Dienstleistungen richten sich nach dem konkreten Mandat sowie den jeweils anwendbaren gesetzlichen und berufsrechtlichen Bestimmungen.

Soweit eine bestimmte Tätigkeit einer besonderen beruflichen Zulassung oder Qualifikation bedarf, wird sie durch entsprechend qualifizierte Fachpersonen erbracht.

8. Kunst, Schmuck, Fahrzeuge, Yachten und Privatflugzeuge

K Multi Family Office kann Kunden beim Erwerb, Verkauf, bei der Finanzierung, Verwaltung und Bewirtschaftung von Schmuck, Kunstgegenständen, Fahrzeugen, Yachten und Privatflugzeugen unterstützen.

Die Leistungen können insbesondere Suche, Evaluation, Transaktionskoordination, Finanzierung, Versicherung, Verwahrung, Wartung, Transport, Registrierung, Administration sowie die Koordination spezialisierter Dienstleister umfassen.

Soweit nicht ausdrücklich anders vereinbart, übernimmt K Multi Family Office keine Gewähr für zukünftige Marktwerte, Wertsteigerungen, Veräusserbarkeit oder wirtschaftliche Ergebnisse solcher Vermögensgegenstände.

9. Immobilien

K Multi Family Office kann im Rahmen ihres Gesellschaftszwecks Immobilien erwerben, veräussern, belasten, verwalten, vermieten und bebauen sowie Kunden im Zusammenhang mit Immobilien beraten und unterstützen.

Kundenbezogene Dienstleistungen können insbesondere Erwerb, Verkauf, Finanzierung, Verwaltung, Entwicklung und Bewirtschaftung von Immobilien sowie die Koordination entsprechender Spezialisten umfassen.

10. Externe und verbundene Dienstleister

K Multi Family Office kann zur Erfüllung eines Mandats externe oder verbundene Dienstleister beiziehen, koordinieren oder empfehlen.

Hierzu können insbesondere Banken, Vermögensverwalter, Rechtsanwälte, Steuerberater, Treuhänder, Notare, Versicherungen, Immobilienunternehmen, Makler, Architekten, Kunstexperten, Händler und weitere Spezialisten gehören.

Soweit ein Dienstleister ein eigenständiges Vertragsverhältnis mit dem Kunden eingeht, handelt dieser grundsätzlich in eigener Verantwortung.

Die Auswahl, Empfehlung oder Koordination eines Dienstleisters stellt keine Garantie für dessen Leistung oder einen bestimmten wirtschaftlichen Erfolg dar.

11. Interessenkonflikte

Aufgrund des umfassenden Tätigkeitsbereichs können tatsächliche oder potenzielle Interessenkonflikte entstehen.

Dies kann insbesondere der Fall sein, wenn K Multi Family Office verbundene oder nahestehende Dienstleister empfiehlt, Organmandate wahrnimmt, mehrere Mitglieder einer Familie oder Unternehmensgruppe betreut oder eigene wirtschaftliche Interessen an einem Geschäft bestehen.

K Multi Family Office trifft angemessene Massnahmen zur Erkennung und Behandlung solcher Interessenkonflikte.

Soweit erforderlich, werden relevante Interessenkonflikte gegenüber dem Kunden offengelegt.

12. Vergütung

Die Vergütung richtet sich nach der jeweiligen individuellen Vereinbarung.

Sie kann insbesondere aus Stunden- oder Tageshonoraren, Pauschalhonoraren, wiederkehrenden Mandatsgebühren oder anderen individuell vereinbarten Vergütungsmodellen bestehen.

Kosten und Auslagen externer Dienstleister können zusätzlich anfallen.

Vergütungen einer getrennten Vermögensverwaltung sind nicht Bestandteil der Vergütung von K Multi Family Office, sofern nicht ausdrücklich etwas anderes vereinbart wurde.

Soweit K Multi Family Office Vergütungen oder andere wirtschaftliche Vorteile von Dritten erhält, richtet sich deren Behandlung nach den anwendbaren gesetzlichen Vorschriften und vertraglichen Vereinbarungen.

13. Pflichten des Kunden

Der Kunde stellt K Multi Family Office alle Informationen und Unterlagen zur Verfügung, die für die ordnungsgemässe Erfüllung des Mandats erforderlich sind.

Der Kunde ist für die Vollständigkeit und Richtigkeit seiner Angaben verantwortlich und informiert K Multi Family Office über wesentliche Änderungen, soweit diese für das Mandat relevant sind.

K Multi Family Office darf grundsätzlich auf die Richtigkeit der vom Kunden oder dessen Beauftragten bereitgestellten Informationen vertrauen, sofern keine offensichtlichen Gründe für Zweifel bestehen.

14. Vertraulichkeit und Diskretion

K Multi Family Office behandelt Informationen über Kunden, deren Familien, Unternehmen, Vermögensverhältnisse und persönliche Angelegenheiten grundsätzlich vertraulich.

Eine Bekanntgabe kann insbesondere erfolgen, wenn sie zur Erfüllung des Mandats erforderlich ist, der Kunde zugestimmt hat, externe oder verbundene Dienstleister zulässigerweise beigezogen werden oder eine gesetzliche, regulatorische, gerichtliche oder behördliche Verpflichtung besteht.

Zwingende gesetzliche Melde- und Offenlegungspflichten bleiben vorbehalten.

15. Elektronische Kommunikation

Die Kommunikation kann insbesondere per E-Mail, Telefon, Videokonferenz oder anderen vereinbarten elektronischen Kommunikationsmitteln erfolgen.

Elektronische Kommunikation kann trotz angemessener Sicherheitsmassnahmen mit Risiken wie Fehlübermittlungen, Verzögerungen, unbefugten Zugriffen, Schadsoftware oder technischen Störungen verbunden sein.

Für besonders vertrauliche Informationen können gesonderte Kommunikationswege vereinbart werden.

16. Vollmachten und Vertretung

Soweit K Multi Family Office gegenüber Banken, Behörden, Gesellschaften, Dienstleistern oder anderen Dritten für einen Kunden handeln soll, richtet sich die Vertretungsbefugnis nach der entsprechenden Vollmacht oder vertraglichen Vereinbarung.

Eine solche Vollmacht begründet für sich allein kein Vermögensverwaltungsmandat.

17. Compliance

K Multi Family Office ist berechtigt, vor Aufnahme und während einer Geschäftsbeziehung angemessene Identitäts-, Hintergrund-, Compliance- und sonstige Abklärungen vorzunehmen, soweit dies rechtlich erforderlich oder aufgrund des jeweiligen Mandats angemessen ist.

Kunden stellen die hierfür erforderlichen Informationen und Dokumente vollständig und wahrheitsgemäss zur Verfügung.

K Multi Family Office kann die Aufnahme oder Fortführung eines Mandats ablehnen oder beenden, wenn gesetzliche, regulatorische, Compliance-, Sanktions-, Reputations- oder andere wesentliche Risikogründe dies erfordern.

18. Haftung

K Multi Family Office erbringt die vereinbarten Dienstleistungen mit der nach den Umständen geschuldeten Sorgfalt.

Die Haftung richtet sich nach Schweizer Recht und den jeweiligen individuellen Vertragsvereinbarungen.

Soweit gesetzlich zulässig, haftet K Multi Family Office nicht für Handlungen oder Unterlassungen unabhängiger externer Dienstleister.

K Multi Family Office übernimmt keine Garantie für Wertentwicklungen, Anlageergebnisse, Marktpreise, Verkaufserlöse oder sonstige wirtschaftliche Ergebnisse von Finanzanlagen, Immobilien, Unternehmen, Kunstgegenständen, Schmuck, Fahrzeugen, Yachten, Privatflugzeugen oder sonstigen Vermögenswerten.

Die Verantwortung einer rechtlich getrennten Vermögensverwaltung richtet sich ausschliesslich nach dem mit dieser bestehenden Vertragsverhältnis.

Zwingende gesetzliche Haftungsbestimmungen bleiben vorbehalten.

19. Website und allgemeine Informationen

Die auf der Website veröffentlichten Informationen dienen allgemeinen Informationszwecken.

Sie begründen kein Mandatsverhältnis und stellen ohne ausdrückliche anderslautende Kennzeichnung weder ein verbindliches Angebot noch eine individuelle Anlage-, Rechts-, Steuer- oder sonstige Beratung dar.

Insbesondere stellt die Website kein Angebot zum Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrags dar.

Die Erwähnung einer verbundenen oder externen Vermögensverwaltung bedeutet nicht, dass deren Leistungen von K Multi Family Office selbst erbracht werden.

20. Vertragsdauer und Beendigung

Dauer und Beendigung eines Mandats richten sich nach der jeweiligen individuellen Vereinbarung und den anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen.

Die Beendigung eines Mandats mit K Multi Family Office führt nicht automatisch zur Beendigung eines separaten Vertrags mit einer Vermögensverwaltung, Bank oder einem anderen Dienstleister und umgekehrt.

21. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Sämtliche Rechtsbeziehungen zwischen K Multi Family Office und ihren Kunden unterstehen, soweit gesetzlich zulässig, materiellem Schweizer Recht.

Ausschliesslicher Gerichtsstand ist, soweit gesetzlich zulässig, Zürich, Schweiz.

Zwingende gesetzliche Gerichtsstände bleiben vorbehalten.

GEMEINSAME SCHLUSSBESTIMMUNGEN

1. Teilunwirksamkeit

Sollte eine Bestimmung dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam oder nicht durchsetzbar sein oder werden, bleiben die übrigen Bestimmungen grundsätzlich unberührt.

2. Kontakt

Bei Fragen zu diesen AGB, zum Datenschutz oder zu unseren Dienstleistungen wenden Sie sich bitte an:

K Multi Family Office GmbH
Waaggasse 5
CH-8001 Zürich
Schweiz

UID: CHE-243.321.181

Telefon: +41 44 330 13 04
E-Mail: info@k-familyoffice.ch

Stand: August 2026